保單生產管理系統

客戶背景:
某大型保險(集團)股份有限公司是在1991年4月成立的某保險公司基礎上組建而成的保險投資控股集團公司。公司以“誠信天下,穩健一生”作為企業核心價值,堅持穩健經營,以效益為中心,積極為社會和諧穩定和經濟發展提供風險保障。
目前,公司有約185000名壽險營銷員,約18400名從事人壽及財產保險產品市場及營銷活動。各級分支機構及營銷服務部5000余個,擁有完善的銷售和服務網絡,為各地的個人和公司客戶提供包括人身險及財產險在內的全方位風險保障解決方案、投資理財和資產管理服務。經過十幾年的發展,已成為中國最著名的綜合性保險服務商之一。
業務背景介紹
2004年以前,客戶的保單制作都分布在各省、市分公司下屬的中心支公司或營業網點,保單制作采用的制作方式是:對種類繁多的保險合同固定條款分別預印,在需要交付保單時,由各營業網點打印保單首頁,再將事先印刷好的保險條款進行手工配頁,這種保單制作模式雖然能較快的交付保單,但存在整體成本過高、自動化程度低、工作效率差、保單外觀不佳且格式和形象不統一等諸多問題。
為了更好的為被保險人提供統一完善的服務,同時展現公司的整體的精神面貌,2004年開始客戶的壽險嘗試著對保單制作采取集中制作模式的試點,2005年決定實施全國保單制作的區域集中模式,由總公司進行集中管理控制,并在全國建立七個區域性保單制作中心,為了實現全公司保單制作流程的標準化,實現保單的自動化打印、封裝、投遞等一系列管理;兩核中心提出了引進一套保單制作管理軟件。

PMS優化保險公司打印系統
(一)不斷發展的集中出單業務模式
最初客戶擬采用全外包形式,保險公司負責提供保單數據和影像數據以及必要的加密措施,保單打印模板由總公司、分公司和百星公司共同制作,而打印管理軟件和打印控制軟件則由百星公司進行開發管理。但考慮到這種形式可能會造成打印模板和打印軟件版本與總公司要求不一致等現象,故最后采取了集中管控模式。自2005至2006年,其人壽公司的河北、四川、山東等分公司先后采取了集中出單模式進行外包服務,并且將32家分公司的個險業務集中在百星的7個業務點集中作業。此種模式下,在大大降低了軟件和數據安全風險的同時,也降低了承包商的準入門檻,統一了基礎軟件平臺,大大減弱了由于采用不同承包商外包服務而帶來的系統與管理的差異性。
系統架構圖如下:


(1)此壽險公司的網絡布局符合集團的網絡集體布局要求:壽險32家分公司到上海總部是總線型網絡,分公司之間并不能進行直接的網絡互連
(2)區域集中必須要求分公司之間進行數據交換,因此集團網絡通過調整位于總部的路由,實現了分公司指定服務器之間進行網絡通訊,滿足數據交換的需求。

(二) 業務挑戰:
保單制作模式的大改變,會帶來很多的挑戰:
? IT部門數據集中與分發的壓力。原有的保單數據并非是完全集中的,分散在各公司甚至是中支公司,現在先要把全國各地的數據進行統一與集中,集中通過PMS系統再進行分配與分發。
? 業務模式的改變。原來保單制作在各個營業網點,業務人員甚至可以親眼看到一份保單的制作,幾個小時就可以拿到保單了,但現在通過區域集中制作,再進行分發,需要等一到兩天的時間,在保單集中制作初期,各地業務人員會抱怨比原來的時效慢了一些;發票的處理也是一個比較大的問題。

(三)客戶收益:
? 通過PMS系統建立了全國統一的保單制作管理系統平臺,實現了出單流程的標準化。
? 集中管理與監控全國保單制作包括其它的文檔打印,實現全公司保單及各種信函的統一格式與版本管理,實現全公司業務統一推廣的靈活性與快速性。
? 內部管理成本大大降低,原有各營業網點配備保單制作人員及保單制作的設備,各自制作相應的保單模版、系統等,太保全國這么多營業網點與機構,人員成本、設備購置、維護、管理,成本都是非常之高的,在保單集中制作后,只有總公司及幾個保單制作中心才配備管理人員。
? 保單制作本身的成本降低,采用外包方式的保單制作,引入競爭機制,由百星這樣的專業公司進行保單制作生產與管理。

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